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招商银行正式发布金葵花财务规划服务体系

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8月23日,招商银行正式发布了金葵花财务规划服务体系。该体系旨在解决中国居民面临的财富管理问题,延续客户美好生活品质,是国内首创财务规划体系。

金葵花财务规划服务体系的的设计和开发绝非一朝一夕之功,而是在招商银行已有的资产配置能力和财富管理经验基础上,经过反复研究而成的。招商银行于2012年即自主研发了资产配置系统,至今已为客户出具了80余万份资产配置建议。2017年,招行发布了国内首只“金葵花”资产配置指数,开启了国内居民理财从单一投资到综合理财的新篇章,招商银行有关负责人表示。

据了解金葵花财务规划服务体系六大模块聚焦中国人特有的财富压力为客户提供专属的解决方案。投资规划在风险收益匹配原则的基础上,为客户量身定制的最优投资组合方案;保障规划通过分析客户所处不同生命周期的保险需求,为客户提供涵盖人寿、重疾、意外、医疗、年金等全方位保障规划;子女教育规划根据客户子女教育需求,参照16个国家的留学费用,为客户测算教育开支,提供定制化规划方案;养老规划综合考量养老方式、地点、医疗、休闲等因素,为客户提供全面规划方案,实现高品质退休生活;金葵花财富信托规划依托《信托法》赋予信托的特殊功能,通过100万起点标准化信托,助客户达成灵活分配、照顾家人、资产隔离等目标;投融资规划根据客户购房、消费等需求,提供科学融资贷款方案,同时规划客户家庭投资理财方案,帮助客户平衡家庭生活现金流。

招商银行介绍,金葵花财务规划服务体系具备等五大特色优势。专业化,综合考量多重投资影响因子,结合招行投研体系,为客户提供涵盖投资、融资、保障、现金流管理等方面的综合规划;智能化,充分运用大数据分析、云计算、分布式数据库等金融科技技术,通过构建大类资产配置、产品筛选、风险预警等模型体系,为客户提供最优组合配置规划;定制化,综合考虑客户家庭财富管理目标,根据生命周期不同阶段的特征及风险偏好,为客户提供千人千面的个性化方案;产品覆盖面广,依托招行金融产品平台,从全市场精选优质产品,实现五大类资产的科学配置;长期性,按照招商银行投资决策委员会季度市场观点进行资产组合动态再平衡,并根据客户生命周期变化及时提供规划调整建。

目前,该服务体系已正式上线,今后客户可以到招商银行网点直观地体验财务规划服务,出具规划报告,并在网点客户经理的协助下将财务规划方案有效落地。

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