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守住钱袋子 护好幸福家——浦发银行大连分行提醒广大民众远离非法集资 拒绝高利诱惑

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当前,一些不法分子以高额收益为诱饵,大肆开展非法集资活动,严重扰乱经济金融秩序,给人民群众造成巨大经济损失。浦发银行大连分行提示广大民众:守住钱袋子,护好幸福家。

一、非法集资常见套路

如果遇到通过以下方式向公众集资的,需要高度警惕:

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

二、非法集资诱骗流程

为了达到非法集资的目的,不法分子往往设计一套“请君入瓮”的诱骗流程:

第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口吊起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,诱惑参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

三、非法集资防范方法

参与非法集资,法律不保护,政府不买单。因此要擦亮眼睛看清套路,做到“四看三思”:

四看:一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思:一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品收益是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

总之,遇到投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见再做决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

(来源:浦发银行大连分行)

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