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据央行等多部委近日联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，3月1日以后，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，须核实身份信息、资金来源和资金用途。对此，我市银行业内人士昨日表示，根据新规，今后个人存取现金超5万元需登记。但是，普通储户无需担心，只要正常填写相关信息，办理存取大额现金并不会受到影响。
据介绍，新规并不限制储户的存取款数额，只是在存取现金金额超过5万元人民币或者等额外汇时，需要增加一项程序，即填写资金来源或者资金用途。银行机构核实相关信息是出于对储户的财产安全及合法用途考虑，只要储户身份信息真实有效，账户资金属于合法资金，依规履行登记义务，大额存取现并不受到限制。"包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入，以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等等，都属于合法来源，即使超过5万元也不会受到影响。"浦发银行大连分行相关人士表示。
据了解，在大额现金存取的需求中，一些不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为。"加强对大额资金的监管，也有助于防范各类电信诈骗，避免百姓财产安全遭受不必要的损失。"兴业银行大连分行相关人士表示，去年以来，该行曾多次配合警方成功堵截多起电信诈骗案件。虽然手续变复杂了，但对存取款没有实际影响，也有利于打击违法犯罪行为，对于新规定，多数受访市民表示理解。
另外需要提醒的是，目前多数银行网点要求客户取款20万元及以上时需要联系客户经理预约，有的小型网点则要求客户提款10万元及以上时需要联系客户经理预约。
（来源：浦发银行大连分行）
本文来源：网易大连
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于晏辉_dl01
