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兴业银行大连分行:供应链金融助力石化产业强链补链

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在大连长兴岛,有一片正在见证中国石化产业产业蓬勃发展的热土,这就是恒力石化。为助力石化产业发展,兴业银行大连分行将金融创新的目光聚焦在恒力石化的供应链上,三年前就开始了供应链票据融资业务的创新。三年来,已向115家恒力石化上游企业发放了累计19.89亿元的商票贴现贷款,为这些企业注入了长足发展的新动力。

探索供应链票据业务迈出创新脚步

对恒力石化的上游企业来说,兴业银行大连分行称得上是第一家探索供应链票据融资为产业提供支持的机构。“2019年,当我们到恒力的一家上游企业沟通时,企业对供应链票据的概念还挺陌生,没想到这家企业就成了第一个吃螃蟹的企业。”兴业银行大连分行相关负责人说。

该负责人表示,兴业银行总行对供应链金融创新十分重视,兴业银行大连分行落实总行部署,提出并开展供应链票据融资业务体现了一种金融创新。

恒力石化上游企业提供的产品主要为恒力石化除集团内部可生产的产品之外的日常生产使用需要化工品。这些上游企业,与恒力石化账期通常在六个月左右,引入票据业务可以优化上游企业的应收账款结构,从而解决上游企业由于账期长导致的短期流动资金不足问题。

供应链融资给上游企业带来实实在在的帮助。一家恒力石化上游企业的财务负责人介绍说,未开展此业务前,该企业供货后需等待至少六个月才能取得货款,资金周转主要靠自身通过资产抵押获取流动资金贷款,甚至民间借贷,而且货款仅靠商务合同作为保障。“但票据融资业务开展后,企业取得票据,应收账款票据化了,企业不但有了回款保障,还可在需要流动资金时进行票据融资,同时由于借助核心企业信用,票据融资也比传统抵押流贷更便捷、成本更低。”这位财务负责人如数家珍。

为石化产业发展添砖加瓦

恒力石化正是兴业银行大连分行供应链金融中有着“定海神针”作用的核心企业。该行认为,恒力石化完全符合供应链金融核心企业条件,结合产业发展实际,最终制定了聚焦其上游企业需求的供应链票据融资方案。

早在2015年,兴业银行大连分行就首次与恒力石化合作,给企业提供了PTA第三条线项目固定资产贷款30亿元,自此与企业建立了良好的合作关系。除票据融资与项目贷款外,该行还为恒力石化提供了信用证、银承、债券投资、股票质押等相关业务服务。

在与恒力石化的合作中,兴业银行大连分行一次次诠释了什么是相伴成长。2020年初,疫情刚爆发,恒力石化为保障医疗防护物资的正常供应,启动了应急预案,调整了产能结构,当年春节期间仍维持生产状态,兴业银行作为企业长期合作银行,第一时间就与企业取得了联系并了解了企业的资金需求,共计为企业提供资金支持11.28亿元,其中通过对恒力石化16户上游企业发放18笔商票保贴贷款5037万元,有效盘活了上游中小微企业应收资产,解决了企业的燃眉之急。

由于兴业银行对商票贴现业务高效高质的服务,通过兴业网银开具商票已成为恒力石化与其上游客户的主要结算方式。更为便捷的是,随着金融科技和普惠型数字金融的发展,供应链票据业务实现了在线化,办理时间大大提速。企业收到票据后,在需要流动资金的时候直接通过网银端向兴业银行发起票据贴现、质押融资等业务申请,操作仅需几分钟,兴业银行收到申请后办理业务,当天融资款即可到账。

助力石化产业强链补链

目前大连市正全力支持恒力石化深耕长兴岛,加快建设万亿级绿色石化产业基地,推动石化产业转型升级,支持大连实现“GDP三年挺进万亿”目标。石化产业强链补链正是深度开发“原字号”,持续优化产业结构的突破口。

兴业银行大连分行相关负责人表示,作为与恒力集团合作密切的银行之一,该行将持续为企业提供项目贷款、短期贷款等匹配企业经营发展的融资服务,为大连高质量发展打造新引擎。

该负责人坦言,相较于恒力石化,恒力石化上游客户由于企业规模较小,成本分散能力有限,受疫情及原油价格波动影响较大。目前,恒力石化上游企业行业正在加速洗牌,兴业银行将继续通过供应链金融创新等途径助力石化产业强链补链。

可以确信,供应链金融作为兴业银行大连分行支持实体经济发展的重要发力点,将为支持稳企业保就业、破解企业融资难题打开一片新的天地。

(来源:兴业银行大连分行)

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