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兴业银行大连分行为大连稳增长和高质量发展打造新引擎

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金融活,经济活;金融稳,经济稳。在东北振兴和大连“两先区”建设新征程中,需要金融机构充分发挥资源配置作用,不断为实体经济和城市高质量发展注入新鲜活水。

兴业银行大连分行按照兴业银行总行的部署和要求,积极践行“金融报国”理念和银行业的责任担当,紧紧围绕大连市委、市政府的发展布局,主动作为,靠前服务,用金融活水为中小微企业等各类市场主体提供精准有力的金融支持,为大连稳增长不断提供强劲动力,交出一份推动大连高质量发展的精彩答卷。

为市场主体纾困 彰显金融服务力度与温度

近日,兴业银行大连分行专门召开稳住经济大盘专题工作会议,部署了一系列有助于巩固市场主体、服务民生、加强经济韧性的举措。该行提出,今年的信贷新增投放目标是100亿元,要持续不断为实体经济注入活水。

“真没想到,我们的一份合同能够有这么大的含金量”,不久前,大连一家为医疗系统提供物业服务的小微企业从兴业银行获得了500万元纯信用流动资金贷款,缓解了疫情时期资金周转的压力,给企业经营解决了燃眉之急。这也是该行落地的首笔“合同贷”。

像这样获得雪中送炭的中小微企业还有很多。该行积极响应总行和大连金融业助企纾困政策,第一时间逐一对接有融资需求、受疫情影响的中小微企业和个体工商户,开放绿色审批通道,简化审批流程和手续,扎实推进专项纾困贷款精准落到实处。针对疫情给市场主体带来的影响,今年以来,该行延续支持中小微企业导向及优惠政策,不盲目抽贷、断贷、压贷,对符合条件的中小微企业和个体工商户给予一定期限的临时性延期还本和延期付息安排,切实减轻客户负担和还款压力。

在2022年大连银行业保险业普惠金融工作会议上,兴业银行大连分行作为股份制银行代表,介绍了扎实开展普惠性小微金融服务的经验。截至2022年5月末,该行普惠型小微企业贷款余额达23.93亿元,较年初新增3.68亿元,增速18.17%。目前,该行普惠型小微企业贷款户数已达1669户,较上年初增加286户,增幅20.68%。普惠小微企业贷款利率低于股份制银行平均水平,去年以来普惠新增余额和增速均位列大连股份制银行前列。

该行积极贯彻落实关于降低小微企业和个体工商户支付手续费政策,将深入落实减费让利政策作为“我为群众办实事”的重要着力点,自2021年9月30日至2022年6月末,已惠及小微企业和个体工商户4000余户。 在总行政策支持下,根据应降尽降、让利实体经济的原则,兴业银行大连分行将对小微企业和个体工商户新增的减免项目主动扩大至所有企业客户。最近,该行又新增8个免费项目,进一步加大减费让利力度,还下调部分服务项目收费标准,为的正是惠及市场主体,增强市场活力。

聚焦重点领域 为大连高质量发展注入资金活水

兴业银行大连分行围绕大连产业布局,聚焦重点产业和重点领域的融资需求,依托多样化、专业化、便捷化的金融产品,精准发力,为“专精特新”企业和“产业链保供”、为科创企业转型和大连绿色低碳发展提供全方位的金融支持。

商投并举支持“专精特新”。近日,兴业银行大连分行为大连市某国家级专精特新“小巨人”企业发放600万元3年期流动资金贷款,并同步签署入股选择权协议。这是该行以入股选择权方式探索股债联动的第一单,为拓宽企业融资渠道开辟了新路径。该行充分发挥“商行+投行”“融资+融智”双重优势,积极探索创新金融服务模式,针对企业各阶段不同的金融需求,为企业提供多层次、全方位、覆盖全生命周期的综合金融服务。为扶持更多企业走上“专精特新”高质量发展道路,该行通过深入了解企业最新流动资金缺口和融资需求,建立起项目持续跟踪落实机制,通过信用证项下流动资金贷款、银行承兑汇票等多元化金融服务产品,帮助企业渡过资金周转难关,推动企业可持续发展。

供应链金融助力石化产业强链补链。为助力石化产业发展,该行将金融创新的目光聚焦在恒力石化的供应链上,在我市银行业率先开始了供应链票据融资业务的创新。截至目前,已向115家恒力石化上游企业发放了累计19.89亿元的商票贴现贷款,优化了上游企业的应收账款结构,从而解决上游企业由于账期长导致的短期流动资金不足问题,给上游企业带来实实在在的帮助。

试点知识产权质押融资让“知产”变“资产”。为加大对科技类企业的支持力度,该行积极与大连市科技融资担保公司接洽,成为大连地区最早与该公司开展合作的银行。该行积极推动符合条件的小微企业办理知识产权质押贷款业务,促进金融要素与知识产权融合,加速推进知识产权成功转化,通过自主投放、损失分担等方式,已累计办理知识产权质押贷款2000万元,该行还被大连市知识产权局授予“知识产权金融服务优秀单位”。

践行绿色金融助力生态文明建设该行根据绿色项目和绿色企业客户各自的行业特点、业务模式以及不同需求,以创新为驱动力,对绿色客户和绿色项目的需求进行精准匹配。通过参与大连市PPP模式的市政基础设施建设,为大连红凌路污水处理厂项目的民营企业提供信贷支持,助力解决城市西部污水处理民生难题。为大连一家清洁能源企业提供了综合授信额度5000万元、敞口额度2500万元的金融支持,助力城市实现“双碳”目标。

兴业银行大连分行为大连石化领域、高端制造领域、电子信息和软件行业领域、船舶制造和港航物流等我市重点领域全面提供授信支持,截至2022年5月末,该行各项贷款近290亿元。

支持稳外贸主体 为企业提供便捷的跨境金融服务

受疫情和复杂国际形势等因素影响,今年以来稳外贸压力显著增加,外贸企业生产经营面临诸多困难挑战。

兴业银行大连分行全力支持稳住大连外贸主体,进一步提升贸易便利化水平,为企业提供更优质的跨境金融服务。

近日,兴业银行大连分行紧抓政策红利,落实《关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知》,在国家外汇管理局大连市分局的支持指导下,精准施策,成功为我市一家制造业上市企业落地大连首笔全球采购业务,并顺利协助企业完成了委托境外加工费用的支付。

疫情之下,兴业银行持续完善跨境在线融资体系,推出“跨境E贷”在线融资产品,实现线上为小微出口企业核定信贷额度和放款,为出口企业提供便捷、高效、低成本融资服务,助力企业拓展海外市场。

该行不断优化企业跨境业务服务流程,创新应用数字化汇率管理平台“兴业单证通”为境内外客户提供一站式线上跨境业务解决方案。截至目前,该行通过线上渠道办理汇率交易的客户比例超过60%。还将“单证通”系统和跨境区块链平台有效结合,优化融资放款流程,大大提升业务处理时效。截至2022年5月末,该行通过单证通+跨境区块链平台为企业提供贸易融资116笔,合计金额近千万美元。

该行持续优化汇率避险产品服务,针对客户避险实需提供一对一的指导和服务,疫情发生以来该行秉承保本微利原则为辖内进出口企业办理即远期结售汇业务。今年以来,该行为超过20家中小微外贸企业办理了汇率点差优惠,优惠金额超过150万元。灵活运用行内授信政策为外贸企业办理汇率衍生品交易提供授信支持,为外贸企业批复代客汇率衍生品授信额度超过25亿元,以授信额度代替保证金,最大程度降低企业避险成本。

不断创新金融服务模式和产品 打通融资难点堵点

“技术流”评价体系、“人才贷”等金融服务模式和产品的应用,数字普惠金融产品的全面开花,折射出兴业银行大连分行不断创新的脚步,也进一步畅通了企业的融资渠道。

为推动科创金融业务发展,兴业银行大连分行作为总行“技术流”评价体系应用试点之一,不久前成功完成首笔“技术流”评价体系下贷款审批。大连一家半导体领域的国家级高新技术企业,如采用“资金流”为主体的评估体系只能被授信2000万元。兴业银行大连分行大胆创新,根据“技术流”评估体系进行评价,最终审批授信额度2500万元。

人才也能变成资金?今年初,该行通过线上融资产品“人才贷”成功为大连某科技企业发放300万元信用免担保贷款,精准施策助力优秀人才在大连创业立业。该产品可将企业技术和人才转变为资金流,促使更多科技成果转化成为现实生产力。

该行还积极落实总行金融科技数字化战略转型部署要求,全面推进数字化转型,引入政府、企业的平台数据信息流,差异化开发线上融资专属审批模型,有针对性地推出“快易贷”,“快押贷”,“合同贷”,“e票贷”,“兴优贷”等数字金融产品,构建数字化场景运营生态,发挥线上产品“马上办、网上办、掌上办”的优势,为很多受疫情困扰的小微企业纾忧解困,实现普惠金融供给、效率、质量的显著提升。

征途辽阔,星辰大海。目前,大连已进入全面振兴全方位振兴的关键时期。未来,兴业银行大连分行将继续坚守初心,紧密围绕总行“1234”战略部署,擦亮绿色银行、财富银行、投资银行三张“金色名片”,深入践行普惠金融,以科技赋能全面推进数字化转型,全力以赴稳经济大盘,为支持实体经济和高质量发展、为助力大连实现“三年挺进万亿GDP城市”目标打造金融新引擎不断贡献“兴”力量,以实际行动迎接党的二十大胜利召开。

(来源:兴业银行大连分行 通讯员:王世扬)

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