网易首页 > 网易辽宁 > 正文

中信银行"哨兵"打响反诈攻防战 用心守护百姓"钱袋子"

0
分享至

为了更好地响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求,践行“金融为民”理念,中信银行切实履责,重拳出击,打响反诈“闪电战”“攻坚战”“立体战”,深层次筑牢金融反诈防线,有力保障了客户资金安全,体现了大行担当。

闪电战:智能“哨兵”三级联动

“兵贵神速。”打击电信网络诈骗犯罪,必须得在第一时间有所行动。

4月17日下午5点左右,一位客户接到“公安部门”打来的电话,称其存在贩卖银行卡的非法行为,这位客户同意了把资产转入安全账户的建议,并按照对方的指示,开始一步步操作。

此时中信银行总行通过7×24小时智能反诈监测能力,发现该客户疑似正在遭受电信诈骗,第一时间冻结账户,并通知分支行立即处理。

在多方联系未果的情况下,支行工作人员并未放弃,当日6时许,终于找到了仍在尝试转账的客户。最终在客户他行资金被骗10余万元的情况下,在中信银行的数十万元资金安然无恙。

某日晚间21点左右,总行监测到某分行客户疑似正在遭受电信诈骗。支行通过电话联系客户未果,后在其家人的带领下,上门进行风险提示和劝说。此时,该客户已将他行70余万元转给诈骗分子,正在尝试将中信银行近千万元资金继续转出……

还有一位客户,尽管中信银行已经电话提示可能面临电信诈骗,但该客户却矢口否认。支行防诈骗行动组没有放弃,行长出面讲解,民警联合劝说,最终,客户60余万元资产得以保全。

上述场景,是中信银行通过其“哨兵”智能反诈系统收获的海量反诈成果的缩影。

中信银行以建立联防联控体系为目标,持续构建电信诈骗防范体系,在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息,通过机器学习和大数据技术,建立基于前置风险行为序列的链式反欺诈智能风控体系,实现风控策略的动态调整,管控措施的梯度化和精准化,强化反诈预警能力与劝阻机制,及时发现潜在受害客户,并通过总分支三级联动响应机制,快速触达客户,第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制,及时阻止客户转账的行为,挽救了多个家庭。

自2021年5月以来,中信银行反电信网络诈骗体系精准识别并拦截电信诈骗事件数百起,挽回客户损失6000余万元。

攻坚战:断卡行动全链条出击

“打蛇打七寸。”打击电信网络诈骗犯罪,必须打在“七寸”上,针对反诈的难点痛点,中信银行紧盯技术反制,加大与公安、通信等部门协作配合,全面开展“断卡”行动,牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

首先,建立工作专班机制和多层级考核体系,压实各级责任;健全账户分类分级管理机制,根据客户需求及其特征,匹配合理的非柜面交易限额;应用人脸识别技术,对高风险账户或业务进行增强核验,有效防范账户“实名不实人”;上线手机号实名核验功能,提高客户预留信息真实性;充分运用大数据、图谱分析等技术,提升防控能力。今年上半年识别并管控风险账户7万余户,拦截风险资金超2亿元。

同时,强化警银协同,积极配合公安部门“断卡行动”,及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控;完善与对接有权机关系统,支持有权机关快速管控涉案资金;积极向公安部门提供风险线索,为涉案人员抓捕和案件侦破提供助力。今年上半年协助有权机关处理在线冻结和紧急止付65.2万笔、扣划1.7万笔,协助公安部门抓获涉案人员175人,受到多地反诈中心、公安部门的高度肯定。

立体战:“反诈有信”靶向宣传

打击电信诈骗,预防为主。为让电信诈骗无处遁形,中信银行紧盯客户打起了“宣传战”。

中信银行引导各分支行充分发挥营业网点阵地宣传作用,组织分支机构在网点厅堂摆放宣传折页、海报、宣传单,并积极引导厅堂办理业务的客户阅读查看。通过LED显示屏滚动播放反电信诈骗宣传内容,利用电视播放宣传片,多渠道向社会公众宣传电信诈骗知识;通过ATM机等自助终端电子屏幕显示防诈骗提示;对办理汇款、转账业务的群众通过主动询问原因等方式提醒群众防范电信诈骗;组织信贷人员在办理、推广信贷等业务时,加强对贷款类诈骗、金融投资理财类诈骗等防范知识宣传。

中信银行通过线上渠道开展“反诈有信,幸福相伴”系列宣传活动,结合热点活动,对学生、老年人等易受骗的风险人群进行针对性的反诈警示教育,揭露电信诈骗犯罪手法和危害,增强群众防范意识,营造良好舆论氛围。与此同时,各分支机构进企业、进农村、进社区、进学校、进家庭,对涉案账户集中的地区、机构及易受骗人群开展靶向宣传。通过张贴宣传栏、播放宣传片等方式,告知广大金融消费者电信诈骗案件的发案特点、方式以及如何识别、如何应对、防止上当受骗等方法。

“利民之事,丝发必兴;厉民之事,毫末必去。中信银行将不断夯实基础、开拓创新,以铁的决心,将防范电信诈骗措施嵌入到各项业务和服务之中,将安全理念深深植入到员工的心中,用优质服务切实守护好客户的‘钱袋子’。”中信银行相关负责人如是说。

相关推荐
热点推荐
1956年,马鸿逵逃亡期间,与四姨太刘慕侠在洛杉矶家中相处的一幕

1956年,马鸿逵逃亡期间,与四姨太刘慕侠在洛杉矶家中相处的一幕

哈喽电竞
2022-11-30 14:34:54
王传福:比亚迪月销23万辆,销售额稳居第一,取代特斯拉指日可待

王传福:比亚迪月销23万辆,销售额稳居第一,取代特斯拉指日可待

呆萌可爱的娱乐剧
2022-12-08 09:46:22
轻熟的日本知名女艺人:白石麻衣

轻熟的日本知名女艺人:白石麻衣

梅说人生
2022-12-08 19:06:31
关于新冠疫情,有4类人一般不容易被感染,来看看什么原因?

关于新冠疫情,有4类人一般不容易被感染,来看看什么原因?

毒眼视线
2022-12-07 17:38:47
比3D还爽!《阿凡达2》将上线CINITY版本:我国自主研发

比3D还爽!《阿凡达2》将上线CINITY版本:我国自主研发

雷科技
2022-12-07 18:24:47
60到70的老人,这三个地方不要再去了,危害太大

60到70的老人,这三个地方不要再去了,危害太大

楠天白云
2022-12-08 13:41:46
网友世界杯现场偶遇马凡舒,长发披肩气质佳,提出合影要求被拒!

网友世界杯现场偶遇马凡舒,长发披肩气质佳,提出合影要求被拒!

乐乎体育
2022-12-08 15:33:49
此人官至正国级,娶3个如花似玉小老婆,死不后悔终被枪毙

此人官至正国级,娶3个如花似玉小老婆,死不后悔终被枪毙

金牌娱乐酱酱
2022-12-07 14:43:41
杨爸:遛鸟风波后首次露面,被无数网友调侃,看上去十分尴尬!

杨爸:遛鸟风波后首次露面,被无数网友调侃,看上去十分尴尬!

呆萌可爱的娱乐剧
2022-12-08 23:21:42
后悔了吗?富士康员工晒出了11月的工资单,其中一人月入超过3万

后悔了吗?富士康员工晒出了11月的工资单,其中一人月入超过3万

世界图影
2022-12-08 16:45:12
世界杯8进4格局分析

世界杯8进4格局分析

红灯停路灯行
2022-12-08 22:21:38
胡鑫宇失踪案又爆料:学校化粪池发现碎骨,难道是案中案?

胡鑫宇失踪案又爆料:学校化粪池发现碎骨,难道是案中案?

温柔的大马猴
2022-12-08 00:43:44
你知道现在生产的电脑为什么安装不了WIN7系统吗?

你知道现在生产的电脑为什么安装不了WIN7系统吗?

紫媛搞笑分享
2022-12-08 18:49:15
又一个!李铁案持续发酵:44岁前国脚被带走,曾参加02世界杯

又一个!李铁案持续发酵:44岁前国脚被带走,曾参加02世界杯

国足风云
2022-12-08 18:16:06
乔布斯看了直摇头,外观酷似老头乐,库克的Apple Car有点难看

乔布斯看了直摇头,外观酷似老头乐,库克的Apple Car有点难看

冯闪爱数字
2022-12-09 01:42:52
4人缺阵?英格兰vs法国利好:年度最佳重回首发!斯特林星夜驰援

4人缺阵?英格兰vs法国利好:年度最佳重回首发!斯特林星夜驰援

贝塔说体育
2022-12-08 15:32:17
国民党要员与央视连线,称蔡英文为台湾领导人,民进党要求给解释

国民党要员与央视连线,称蔡英文为台湾领导人,民进党要求给解释

王晋博士
2022-12-05 21:10:17
同房时,为什么很多人都会“抬腿”?

同房时,为什么很多人都会“抬腿”?

健康公开课
2022-11-28 21:11:49
马斯克把办公室改造成“卧室”:方便员工加班

马斯克把办公室改造成“卧室”:方便员工加班

中国日报
2022-12-08 12:30:10
伟伟道来 第288天,俄罗斯有油价之虑,乌克兰有断供之忧

伟伟道来 第288天,俄罗斯有油价之虑,乌克兰有断供之忧

经济观察报
2022-12-08 13:27:11
2022-12-09 07:50:44

头条要闻

原公安厅长主动投案 其广东"老部下"今年已相继落马

头条要闻

原公安厅长主动投案 其广东"老部下"今年已相继落马

财经要闻

体育要闻

库里评历史最佳阵容:自己、魔术师、乔丹、诺维茨基和鲨鱼

娱乐要闻

郑钧骑摩托载刘芸赶羊 扎小辫打扮帅气

科技要闻

国美获黄光裕公司贷款1.5亿港元 解决工资问题

汽车要闻

想要生活更能"装" 在奥迪这里多花几万就够了

态度原创

时尚
数码
房产
本地
艺术

天花板恋情曝光!什么男人能被她看上?

数码要闻

发布在即!大疆Mini 3无人机全面偷跑:价格不高、续航升级

房产要闻

广州旧改,动起来了!

本地新闻

没有一条大马哈鱼,能逃过东北人的铁锅

艺术要闻

袁武:最近这几年才真正画出了自己想画的

进入关怀模式