网易首页 > 网易辽宁 > 正文

守护人民群众"钱袋子" 中信银行"哨兵"智能反欺诈系统

0
分享至

近年来,中信银行践行“金融为民”理念,持续构建电信诈骗防范体系,深层次筑牢金融反诈防线,打击电信网络诈骗、切实保护消费者权益,有力保障了客户资金安全。

联防反诈警银协作成果显著

针对反诈的难点,中信银行紧盯技术反制,通过工作专班机制和多层级考核体系,压实各级责任;健全账户分类分级管理机制,根据客户需求及其特征,匹配合理的非柜面交易限额;应用人脸识别技术,对高风险账户或业务进行增强核验,有效防范账户“实名不实人”;上线手机号实名核验功能,提高客户预留信息真实性;充分运用大数据、图谱分析等技术,提升防控能力。

同时,中信银行强化警银协同,加大与公安、通信等部门协作配合,及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控;完善对接有权机关系统,支持有权机关快速管控涉案资金;积极向公安部门提供风险线索,为涉案人员抓捕和案件侦破提供助力,全面开展“断卡”行动,牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

2022年全年,中信银行“哨兵”智能反欺诈系统通过电话核实、弹窗警示、交易阻断等机制,主动劝阻被诈骗客户860人,拦截资金1.12亿元;查控涉赌涉诈账户2.34万户,管控资金2.65亿元。由于在警银协作反诈过程中的突出表现,中信银行各地分行在帮助客户阻断金融诈骗后,受到当地公安机关的表扬或感谢,对中信银行在打击治理电信网络新型违法犯罪方面的积极配合表示肯定。

数字化应用持续筑牢金融反诈安全防线

伴随信息网络和数字化技术的普及,科技已成为反电诈攻防战的关键能力。为更好应对金融欺诈风险,中信银行坚持“有温度可信赖”的金融服务理念,大力研发升级风控技术,以建立联防联控体系为目标,持续提升电信网络诈骗数字化防范能力,构建中信电信诈骗防范体系—— “哨兵” 智能反欺诈系统。

“哨兵”智能反欺诈系统通过在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息,利用机器学习和大数据技术,实现风控策略的动态调整,管控措施的梯度化和精准化,强化反诈预警能力与劝阻机制,及时发现潜在受害客户,并通过总分支三级联动响应机制,快速触达客户,第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制,及时阻止客户转账的行为,挽救了多个家庭。

三大核心科技助力全链条反诈

“哨兵”智能反欺诈系统包含三大核心科技助力全链条反诈。一是毫秒级异常交易精准识别。基于中信银行的强大算力,对每一笔交易进行事中侦测,毫秒级识别风险,实时触发差异化的安全机制和管控措施,主动拦截和劝阻被诈客户。二是AI模型精准防控。自主研发社团图谱模型等机器学习模型,大幅提升涉案账户排查准确率和筛查效率;客户行为序列模型智能识别非客户意愿交易,有效防范纯诱导型诈骗。三是账户风险精准分级。基于客户资金情况、交易行为等,建立差异化的个人账户风险评级,合理设置非柜面业务限额等管控措施,做到风险与体验的平衡,尽可能减少对客户交易的干扰。

中信银行安全顾问提醒广大用户,金融业务需通过银行官方渠道获取金融服务,如有疑问及时咨询所属客户经理;合法合规用卡,自觉抵制不当利益诱惑,不得出租、出借、出售个人信用卡,防范被不法分子利用;不要点击不明短信(微信)链接,避免中招各种“钓鱼”诈骗;要保护好个人身份及银行账户信息,切勿透露银行卡关键支付信息等。

2023年,中信银行将继续践行“让财富有温度”的品牌理念,重拳出击,持续优化升级“哨兵”智能反欺诈系统,深层次筑牢金融反诈防线,牢牢守护住客户“钱袋子”,让中信银行成为人民群众劳动果实的守护者和客户首选的财富管理主办行。

相关推荐
热点推荐
贵州省委原书记孙志刚,非法收受他人财物,数额特别巨大

贵州省委原书记孙志刚,非法收受他人财物,数额特别巨大

新京报政事儿
2024-05-22 15:37:30
警号000001落马了,大快人心!

警号000001落马了,大快人心!

华人星光
2024-05-22 15:03:01
美英德等十国发布声明,将中国排除在外,人民日报说得很对

美英德等十国发布声明,将中国排除在外,人民日报说得很对

智观科技
2024-05-22 11:39:34
闹大了!乐清交警暴力执法后续:交警已被停职,身份被扒不简单

闹大了!乐清交警暴力执法后续:交警已被停职,身份被扒不简单

180°视角
2024-05-22 15:47:01
南京人身份证上为何没有省名?警方这么解答

南京人身份证上为何没有省名?警方这么解答

人民资讯
2024-05-22 05:19:10
网友在病房感慨万千:富人病友睡前仍在打理生意,穷人病友不爱讲话心疼钱!

网友在病房感慨万千:富人病友睡前仍在打理生意,穷人病友不爱讲话心疼钱!

可达鸭面面观
2024-05-21 23:38:07
4月份财政收入情况正式公布,形势非常严峻,应引起足够重视

4月份财政收入情况正式公布,形势非常严峻,应引起足够重视

老道闲聊
2024-05-22 11:06:21
博主:国米、拜仁、大巴黎来华项目都已暂停 沙特超级杯在观望

博主:国米、拜仁、大巴黎来华项目都已暂停 沙特超级杯在观望

直播吧
2024-05-22 16:13:11
公职人员出轨照疯传后续:曝女方老公索要50万,与女方各玩各的

公职人员出轨照疯传后续:曝女方老公索要50万,与女方各玩各的

180°视角
2024-05-22 14:19:40
《庆余年2》这一场戏,六个人四张整容脸,李沁也难逃脸僵争议

《庆余年2》这一场戏,六个人四张整容脸,李沁也难逃脸僵争议

萌神木木
2024-05-22 15:23:07
博主谈李金羽辞职:没其他队挖,离开是因为跟投资人有点矛盾

博主谈李金羽辞职:没其他队挖,离开是因为跟投资人有点矛盾

懂球帝
2024-05-22 14:48:11
重磅!张康阳还贷失败,正式失去国米!美国人接手!苏宁悲剧重演

重磅!张康阳还贷失败,正式失去国米!美国人接手!苏宁悲剧重演

风过乡
2024-05-22 18:02:08
温州一人从38楼跳下身亡!才25岁

温州一人从38楼跳下身亡!才25岁

大永强
2024-05-22 10:10:04
广东男篮和周琦谈判细节曝光,周琦提无理要求,朱芳雨拒绝!

广东男篮和周琦谈判细节曝光,周琦提无理要求,朱芳雨拒绝!

中国篮坛快讯
2024-05-22 13:13:48
深圳交警通报“货车遮盖雨布被罚款500元”:现已依法撤销处罚

深圳交警通报“货车遮盖雨布被罚款500元”:现已依法撤销处罚

潇湘晨报
2024-05-22 10:07:10
疯传!48岁赵薇,一切都结束了......

疯传!48岁赵薇,一切都结束了......

娱乐八卦木木子
2024-05-22 15:32:45
国家卫健委发布:开展人体器官获取与移植的医疗机构,网友都炸了

国家卫健委发布:开展人体器官获取与移植的医疗机构,网友都炸了

雪莉故事汇
2024-05-22 09:21:07
只许州官放火,不许百姓点灯

只许州官放火,不许百姓点灯

参考消息
2024-05-21 15:39:21
伊朗总统坠机疑点重重:临时把路线、乘客、飞行员、直升机换个遍

伊朗总统坠机疑点重重:临时把路线、乘客、飞行员、直升机换个遍

探索星空
2024-05-22 12:25:17
我妈今年75岁了,退休都20年了。当年退休的时候,退休金才980块

我妈今年75岁了,退休都20年了。当年退休的时候,退休金才980块

知秋侃史
2024-05-21 03:52:42
2024-05-22 18:40:49

头条要闻

19岁女孩订婚数天后投河自杀:彩礼27万 她一直想退婚

头条要闻

19岁女孩订婚数天后投河自杀:彩礼27万 她一直想退婚

财经要闻

理想不再“理想”

体育要闻

官方:橡树资本接管国米 8年苏宁时代结束

娱乐要闻

乔欣助理离职大爆料!涉及明星超10位

科技要闻

微软给用户更多理由回到 Windows

汽车要闻

舒适价值拉满 奇瑞风云T9售12.99-16.99万元

态度原创

游戏
健康
艺术
公开课
军事航空

《地狱之刃2》PC、主机优化同样出色!引外媒称赞

在中国,到底哪些人在吃“伟哥”?

艺术要闻

穿越时空的艺术:《马可·波罗》AI沉浸影片探索人类文明

公开课

近视只是视力差?小心并发症

军事要闻

媒体:被美军拒收的F-35 已经快没地儿放了

无障碍浏览 进入关怀版