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大力发展绿色金融 渤海银行差异化定制绿色信贷产品

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今年夏季格外炎热以及气候的异常变化,更加凸显出双碳目标的重要性。随着人口增长、经济快速发展以及能源消耗量的大幅增加,全球生态环境受到了严重挑战,实现绿色增长已成为当前世界经济的发展趋势。

目前环境问题已经被提高到我国国家发展战略层面,绿色低碳成为我国各行各业的重要转型方向。在低碳经济不断发展的背景下,绿色金融遂成为全球多个国家着力发展的重点之一。

绿色金融是推动实现碳达峰、碳中和,促进绿色低碳发展的重要力量,也是金融机构完善公司治理,妥善应对转型风险的有效方式。

近年来,渤海银行股份有限公司(以下简称“渤海银行”,09668.HK)高度重视发展绿色金融,在对绿色金融领域进行信贷投放时,根据项目本身的特点,差异化定制信贷产品。同时,该行还通过发放碳减排贷款,推动碳减排技术的应用和普及,促进清洁能源和低碳技术的发展。

目前渤海银行已将“双碳”和绿色作为根本性的战略转型方向,明确在该行“四五”战略发展规划中提出绿色金融战略,不仅体现了高度的责任感和使命感,也展现出该行积极践行绿色、健康、高质量发展之路的决心。

差异化定制绿色信贷产品

2022年6月,绿色金融发展迎来一份重磅文件,中国银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》(以下简称《指引》)。

《指引》首次提出开展全流程和全链条ESG监管,并将绿色金融治理工作的责任明确到组织层级,同时要求银行业、保险业从战略高度推进绿色金融。

银行是支持我国经济社会绿色低碳发展的重要力量之一。今年以来,多家银行发布绿色金融发展规划,已将绿色金融提升至战略高度,探索双碳目标下的转型路径。

据《投资者网》观察,渤海银行作为总部设立在天津的全国性股份制商业银行,高度重视发展绿色金融,并始终将绿色金融理念全面融入业务经营活动之中。

在该行制定的“四五”发展规划中,明晰了绿色金融发展战略,并成立董事会风险管理与绿色金融委员会和绿色金融领导小组,领导全行持续对节能减排、循环经济、清洁能源等企业和项目的提供金融支持。

近年来,渤海银行不断加大对绿色金融等领域的信贷投放,提高业务布局与实体经济的契合度。

渤海银行财报显示,截至2022年末,该行绿色贷款余额273.05亿元,比上年末增加25.86亿元,增长10.46%。其中,清洁能源产业贷款51.82亿元,比上年末增加17.2亿元,增长49.68%。

在对绿色金融领域进行信贷投放时,渤海银行还根据项目本身的特点,差异化定制信贷产品,有力支持绿色项目的顺利推进。例如,在支持与服务运营天津市垃圾焚烧处理及发电的重点绿色项目时,渤海银行试点建立“动态管理+重点项目沟通对接”机制,深入研究并结合企业经营与融资的实际情况,差异化定制“绿色特定资产支持贷款”信贷产品,针对性开发风险评估模型,特色化落实系统支持。

不仅如此,为倡导市民绿色出行、低碳生活,渤海银行总行及天津分行、天津市公共交通集团(控股)有限公司、中国银联天津分公司、天津公交易通科技有限公司、银联商务天津分公司共同开启了“1分钱乘公交,畅享绿色出行”主题活动。

广大乘客只需下载“渤海银行手机银行6.1”,通过“扫一扫”中的“交通出行”功能开通公交乘车码,即可安全便捷的扫码乘坐天津市区公交车,同时每天更有最多两次机会享受1分钱乘车的优惠。

渤海银行在新版手机银行中推出“交通出行乘车码”,是基于产品与服务的创新,建设数字化银行、生态银行,普惠天津市民,助力天津市绿色经济发展的又一重要举措。通过开展“1分钱乘公交”活动,为广大津门百姓提供高效的、绿色的、便捷的电子支付服务,引导天津市民向低碳环保的出行方式进行转变,为绿色天津贡献一份力量。

成为碳减排领域助力先锋

为引导社会资金参与绿色金融市场发展,2021年,人民银行设立碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款两项货币政策工具,支持碳减排重点领域的发展。

截至2023年4月末,碳减排支持工具余额近4000亿元,支持金融机构发放贷款约6700亿元,带动碳减排量超过1.5亿吨。

根据中国人民银行的相关规定,渤海银行将定期披露碳减排贷款的相关信息。这种透明度和责任感,不仅可以提高金融机构的社会信任度,也可以促使企业更加自觉地履行环境保护和碳减排的责任。

碳减排贷款的专项用途是清洁能源、节能环保和碳减排技术等重点领域。这些领域是实现碳达峰、碳中和目标的关键所在。通过资金的支持,这些领域的企业和项目可以更好地开展研发创新,推动技术的应用和普及,促进清洁能源和低碳技术的发展。

公告显示,2023年第一季度,渤海银行在碳减排支持工具支持下,合计向5个项目发放碳减排贷款50578万元,带动的年度碳减排量为47.11万吨二氧化碳当量,其中碳减排效应最为显著的项目有重庆新能源汽车高强韧铝合金零部件智能工厂项目。

获得碳减排支持工具以来,渤海银行累计向11个项目发放碳减排贷款超19亿元,带动的年度碳减排量为82.79万吨二氧化碳当量。

在具体项目实施方面,渤海银行为支持传统能源企业绿色升级,通过总分联动,充分运用创新产品,合理设置授信方案,为东北地区某大型钢铁集团的企业煤气综合利用发电项目投放1亿元碳减排支持工具再贷款业务。该项目充分利用余热余气,优化能源配置,提高企业自发电量同时减少企业废气排放,形成节能减排的效益。预计该笔贷款可带动碳减排量为150491.42吨。

构建以新能源为主体的新型电力系统是电力行业实现碳达峰、碳中和的根本途径。在该领域,渤海银行昆明分行支持云南省构建以新能源为主体的新型电力系统。同时,该行还大力支持绿色制造,重点支持优质上市公司、龙头企业在云南省内的硅棒、硅片等光伏制造基地,积极支持新能源汽车产业关键原材料、零部件制造和产业化。

新型储能是建设新型电力系统、推动能源绿色低碳转型的重要装备基础和关键支撑技术,是实现碳达峰、碳中和目标的重要支撑。渤海银行积极响应国家政策,布局新能源储能行业,围绕“光储充”项目模式,充分创新绿色贷款产品,用好人行碳减排支持工具,支持地方新能源产业发展。渤海银行南京分行大力支持当地光储充一体化建设项目,在当地既有停车场新增布控多个“光储充”一体化充电网点,通过光伏发电后储存电能,进而使用清洁能源供电,有效解决当地新能源汽车充电站配电容量不足的问题,提升绿电使用比例,助推当地能源产业转型升级,支持当地经济走高质量发展之路。

由此可见,渤海银行始终坚持经济责任与社会责任相统一,持续加码布局绿色金融,在不断推动信贷结构绿色调整、建立多元化的绿色金融产品体系的过程中,撬动更多金融资源向绿色低碳产业倾斜。

(来源:渤海银行大连分行)

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