网易首页 > 新闻中心 > 正文

兴业银行发布2023年年报:资产负债结构持续优化 总资产突破10万亿

0
分享至

3月28日晚间,兴业银行发布2023年度业绩报告。报告显示,截至2023年末,该行总资产首次突破10万亿元,较上年末增长9.62%至10.16万亿元;存款、贷款双双突破5万亿元;实现营业收入2108.31亿元,利息净收入正增长,达1465.03亿元,同比增长0.85%;不良贷款率1.07%,较上年末下降0.02个百分点;拨备覆盖率245%,较上年末上升8.77个百分点,风险抵补能力进一步提升。

2023年是兴业银行成立35周年,该行胸怀“国之大者”,保持战略定力,与中国经济恢复发展同向而行,持续打造兴业特色价值银行,高质量发展迈出坚实步伐,稳居英国《银行家》全球银行1000强前20强、《财富》世界500强,荣膺英国《银行家》杂志“2023中国年度银行”大奖;明晟(MSCI)ESG评级由A级提升为AA级,成为唯一一家连续5年蝉联境内银行业最高评级的银行。

资产负债表再重构

存、贷款双双超过5万亿元

过去一年,兴业银行持续推动资产负债表再重构,提升资产负债结构与经济结构契合度,服务经济社会高质量发展更加有力。年报显示,兴业银行存款和贷款双双突破5万亿元,其中存款余额较上年末增长8.45%至5.14万亿元,贷款余额较上年末增长9.59%至5.46万亿元,存贷款增量均位居股份制商业银行前列。

——资产端坚持巩固基本盘、布局新赛道,资产布局与实体经济转型方向高度契合。基本盘中,住房租赁、城市更新、产业园区等房地产新领域贷款较上年末增长84.65%。新赛道中,科创、普惠、能源、汽车、园区领域贷款较上年末分别增长31.88%、23.95%、16.16%、26.14%、27.40%。

——负债端坚持把控制负债成本作为稳定息差的关键抓手,扎实做好场景生态圈建设,深入推进织网工程,全面加强结算性存款拓展,全年境内人民币存款付息率同比下降11BPs,进一步平抑息差收窄影响,净息差同比下降17个BP,降幅较上年收窄2个BP。

资产负债结构的持续优化增强了经营业绩的韧性。扣除2022年理财老产品一次性收益确认抬高基数影响因素,按可比口径,公司营业收入同比基本持平,并且利息净收入实现正增长,达1465.03亿元,同比增长0.85%;其他非息收入稳健增长,达365.73亿元,同比增长14.08%。

深入践行“客户-业务-效益”的经营逻辑,兴业银行发挥自身优势,丰富金融产品,满足客户多元需求,努力实现客户与自身价值最大化。2023年末,企业金融客户数突破140万户,较上年末增长13.27%,零售金融客户数突破1亿户,较上年末增长10.38%,同业合作客户超3300家,主要类型同业客户覆盖率超过97%。

差异化经营特色鲜明

“三张名片”取得新突破

过去一年,兴业银行紧紧围绕高质量发展首要任务,将“三张名片”与布局“五大新赛道”、做好金融“五篇大文章”有机融合,在激烈的市场竞争中保持差异化竞争力。

——绿色银行底色鲜明。截至2023年末,绿色金融客户较上年末增长17.83%至5.83万户,绿色融资余额较上年末增长16.14%至1.89万亿元,其中“降碳”领域绿色融资余额较上年末增长34.81%至1.06万亿元,占比升至56.26%;人行口径绿色贷款余额8090.19亿元,规模继续保持股份制银行前列。存量绿色贷款收息率与对公贷款基本持平,不良贷款率仅0.41%,收益和风控表现稳定。同时,绿色理财、绿色债券、绿色租赁、绿色信托、绿色基金等业务也跑出加速度,有力提升表内外资产管理规模,带动轻资本业务收入,以“绿色搭桥”带动“综合创利”的可持续发展模式渐入佳境。

——财富银行稳中有进截至2023年末,集团零售AUM规模4.79万亿元(含三方存管市值),较上年末增长15.42%,其中财富AUM占比超过70%。 不断丰富产品货架,兴银理财管理规模较上年末增长8.18%至2.26万亿元,跃居市场第2位,同时发挥同业朋友圈优势,与289家机构达成代销合作,在售产品数超万支,代销行外理财产品、基金、保险、实物贵金属分别同比增长191%、54%、31%、67%。值得一提的是,银银平台连接国有大行、股份制银行和470家区域性银行及农村金融机构,实现兴银理财行外销售保有规模8695亿元,较上年末增长70.32%。

——投资银行争先进位。截至2023年末,大投行FPA余额4.3万亿元,较上年末增长6.51%。继续保持在债券承销、投资交易、资产撮合等领域的优势,承销非金融企业债务融资工具规模7305.73亿元,列市场第1位;承销境外债券规模54.51亿美元,列中资股份制银行第1位;承销绿色非金融企业债务融资工具规模218.06亿元,列股份制银行第2位;承销类REITs规模40.40亿元,列市场第2位。并购、银团、资本市场业务保持较好发展态势。继续保持债券、利率、贵金属等领域做市交易的领先地位,代客 FICC业务优势巩固。

数字化转型蹄疾步稳

“1+5+N”数字兴业体系逐步成形

2023年,兴业银行加快数字化转型步伐,持续优化科技体制机制,设立数字运营部,加大科技资源投入,实施科技人才万人计划,集团科技投入83.98亿元,同比增长1.78%,占营业收入比重为3.98%;科技人才7828人,较上年末增长16.85%,科技人才占比13.91%,较上年末提升2.04个百分点。

坚持“企业级、标准化”方法论,建设完成营销、财富、投行、风控、运营“五大企架工程”,推进流程、数据、模型、开发、运营“五个标准化”,开展产品、流程、系统、制度“四项梳理”,取得初步成效。2023年,首次发布企业级数据字典,建成2.8万项企业级数据字典标准。全年共发布45份企业标准,其中3份标准被人民银行认定为金融行业相关领域首份企业标准。

从夯基垒台、立柱架梁到全面推进、积厚成势,兴业银行数字化转型蹄疾步稳,逐渐从建设期进入收获期,目前已初步构建起涵盖“1(手机银行)+5(兴业普惠、兴业管家、兴业生活、钱大掌柜、银银平台)+N(各类场景生态)”的“数字兴业”体系。手机银行月活跃用户数较上年末增长7.52%至2252.62万户;兴业普惠认证企业户数较上年末增长26.48%,累计解决融资需求金额同比增长167.66%;兴业管家月均MAU较上年末增长22.16%,客户数较上年末增长20.08%,交易笔数增长16.34%;兴业生活注册客户数较上年末新增1072.91万户;钱大掌柜月均MAU较上年末增长26.40%,注册客户数较上年末增长23.86%;银银平台机构投资保有规模3663亿元,较上年末增长68.74%。

通过科技赋能,兴业银行积极推进场景生态建设,持续融入各类生态场景,深化数字兴业与实体经济融合发展,开放银行API接口1941个,较上年末增长28.54%,覆盖机构8734家。同时,升级数字人民币产品体系,累计开立兴业钱包505.61万个,拓展数币商户16.86万家,签约服务2.5层中小银行123家。

资产质量稳中向好

房地产、地方平台、信用卡三大领域风险递减

报告显示,2023年末兴业银行主要风险指标稳步向好,不良贷款率1.07%,较上年末下降0.02个百分点,逾期贷款率1.36%,较上年末下降0.31个百分点。资产质量进一步做实,逾期90天以上贷款、逾期60天以上贷款与不良贷款的比值分别为68.30%、77.33%,处于近三年最好水平。

房地产风险方面,境内自营贷款、债券、非标等业务项下投向房地产领域业务余额17660.61亿元,不良资产率1.53%,其中,对公房地产业务新发生不良同比下降54%;个人住房按揭贷款业务抵押物足值。

地方融资平台风险方面,地方政府融资平台债务余额1615.91亿元,较上年末减少592.87亿元,新发生不良较上年压降55%,风险暴露已有所收敛。

信用卡风险方面,风险指标高位回落,信用卡贷款余额4016.33亿元,不良贷款率3.93%,较上年末下降0.08个百分点;逾期率6.75%,较上年末下降0.59个百分点。

新赛道风险方面,持续强化研究、科技赋能,贴近市场“一城一策”制定差异化授信政策,构筑“研究+业务+风险”三位一体机制,提高风险政策针对性和前瞻性。同时,推进风控数字化转型,加快“技术流”评价体系升级迭代,报告期内“技术流”项下审批金额超过1万亿元。

(来源:兴业银行大连分行)

相关推荐
热点推荐
油车只要加块电池,就能降低一半的油耗,为什么车企不去做?

油车只要加块电池,就能降低一半的油耗,为什么车企不去做?

前沿电商说
2024-05-22 08:52:36
弗洛伦蒂诺出席FIFA成立120周年典礼,皇马是唯一参与创立俱乐部

弗洛伦蒂诺出席FIFA成立120周年典礼,皇马是唯一参与创立俱乐部

直播吧
2024-05-22 18:31:10
普京宣布出席G20峰会,美国不乐意了,欲将俄踢出G20遭中国否决

普京宣布出席G20峰会,美国不乐意了,欲将俄踢出G20遭中国否决

阿平渔民
2024-05-21 20:04:13
金晨晒出健身视频身材遭热议?

金晨晒出健身视频身材遭热议?

娱乐的小灶
2024-05-21 23:05:18
注意!上海天气即将转折:这天降温+降雨,还有雷电…今年首个台风要来了?

注意!上海天气即将转折:这天降温+降雨,还有雷电…今年首个台风要来了?

上观新闻
2024-05-22 18:46:51
王思聪日本行3美女作伴!双眼无神发福邋遢,网友:身体被掏空?

王思聪日本行3美女作伴!双眼无神发福邋遢,网友:身体被掏空?

花花lo先森
2024-05-09 10:17:15
普京向西方妥协了?拉夫罗夫宣布爆炸性消息,迅速引爆舆论

普京向西方妥协了?拉夫罗夫宣布爆炸性消息,迅速引爆舆论

老妖的针见
2024-05-23 04:55:02
马上评丨南京老太“手冲咖啡”:不玩消费套路最真诚

马上评丨南京老太“手冲咖啡”:不玩消费套路最真诚

澎湃新闻
2024-05-21 13:06:29
中国富豪之子张康阳在意甲被资本“偷家”细节曝光:当初借款很卑微 一年光利息3000多万欧元

中国富豪之子张康阳在意甲被资本“偷家”细节曝光:当初借款很卑微 一年光利息3000多万欧元

灰产圈
2024-05-23 00:24:19
美国空军发布首批B-21轰炸机飞行照片

美国空军发布首批B-21轰炸机飞行照片

发现与发掘
2024-05-23 07:25:02
科协辟谣美登月造假:骂你蠢你还杠上了

科协辟谣美登月造假:骂你蠢你还杠上了

雾满拦江
2024-05-21 12:13:26
欧洲三国同日宣布承认巴勒斯坦国,美媒曝:以色列正考虑采取进一步外交行动!

欧洲三国同日宣布承认巴勒斯坦国,美媒曝:以色列正考虑采取进一步外交行动!

环球网资讯
2024-05-23 09:18:16
被迫出局有得赚?恭喜张康阳,卖掉国米能拿6亿,会还建行3亿吗?

被迫出局有得赚?恭喜张康阳,卖掉国米能拿6亿,会还建行3亿吗?

体育全天候
2024-05-22 11:10:00
药厂倒闭!本赛季确定无任何形式三冠王,欧冠欧协联4队均无机会

药厂倒闭!本赛季确定无任何形式三冠王,欧冠欧协联4队均无机会

直播吧
2024-05-23 10:01:19
伊朗的水,深不见底

伊朗的水,深不见底

格隆汇
2024-05-20 21:49:20
报复欧洲三国承认巴勒斯坦国,以部长闯入阿克萨清真寺广场

报复欧洲三国承认巴勒斯坦国,以部长闯入阿克萨清真寺广场

参考消息
2024-05-22 22:05:12
突传重磅!高盛最新发声,事关中国股票!

突传重磅!高盛最新发声,事关中国股票!

券商中国
2024-05-23 07:46:35
CBA周琦签约的最新进展:广东男篮很难留下,辽宁男篮也很难去成

CBA周琦签约的最新进展:广东男篮很难留下,辽宁男篮也很难去成

篮球侍郎
2024-05-22 22:19:11
侃爷最近爱上这双鞋!不是阿迪,也不是耐克!

侃爷最近爱上这双鞋!不是阿迪,也不是耐克!

FLIGHTCLUB中文站
2024-05-22 12:15:35
六天了,曾经世界最大的锂电储能电站的火还没扑灭

六天了,曾经世界最大的锂电储能电站的火还没扑灭

视知产研院
2024-05-21 21:35:35
2024-05-23 10:22:44

头条要闻

牛弹琴:欧洲看不下去了 三国的联合举动狠狠打脸美国

头条要闻

牛弹琴:欧洲看不下去了 三国的联合举动狠狠打脸美国

体育要闻

NBA最佳阵容:国际球星统治一阵 詹库三阵

娱乐要闻

乔欣助理离职大爆料!涉及明星超10位

财经要闻

英伟达Q1收入猛增三倍、利润翻五倍!

科技要闻

强劲!英伟达营收同比涨2.6倍,净利涨6倍

汽车要闻

舒适价值拉满 奇瑞风云T9售12.99-16.99万元

态度原创

亲子
艺术
本地
手机
公开课

亲子要闻

安吉拉在巴基斯坦没人玩,天天缠着大舅哥家孩子,家都不想回

艺术要闻

穿越时空的艺术:《马可·波罗》AI沉浸影片探索人类文明

本地新闻

强制措施展铁腕 “交叉执行”勇亮剑

手机要闻

高通骁龙开发套件演示:可流畅运行《无主之地3》游戏

公开课

近视只是视力差?小心并发症

无障碍浏览 进入关怀版