兴业银行大连分行：护航开学季，防洗钱，保安全

随着开学季的到来，大批学子即将踏入或重返校园。与此同时，诈骗分子也开始活跃。他们因大学生群体缺乏足够的防范意识，便设计各种陷阱，以诱导其成为洗钱等不法活动的潜在目标。为此，兴业银行大连分行提醒广大学子，开学季务必提高警惕，增强反洗钱意识，以确保个人财产安全。

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

对于大学生而言，了解洗钱的危害及防范方法显得尤为重要。目前，就有几起隐蔽性较强的涉及大学生的洗钱案例在社会受到广泛关注，大家要提高警惕。

案例一:出租出借证件和银行账户洗钱

作案手法:不法分子为了规避相关制度，黑钱往往会分成若干份存入银行，通常利用“好处费"诱骗租借他人身份证件，在获取其身份信息后到银行开设账户供其进行洗钱活动，或借用他人银行账户营造资金流水，让他人帮助取出，并支付“辛苦费”。

温馨提示: 同学们，一定要守护好自己的证件和账户，不出租、出借、出售个人银行卡和支付账户，天上不会掉馅饼，不要被蝇头小利迷惑双眼，以免造成经济损失并承担法律责任。

案例二:游戏充值洗钱

作案手法:犯罪分子通过电信诈骗、盗刷信用卡等方式获得资金后，购买礼品卡进行充值，然后以“低价代充”的噱头吸引游戏买家购买，最终将库存系统中的“支付成功”凭证通过买家的账号兑换成游戏礼包或会员，从而实现黑钱的清洗。

温馨提示:同学们，要选择正规的渠道进行游戏充值交易，不要通过非法渠道进行，以防坠入洗钱陷阱。同时要合理规划游戏时间和消费，避免沉迷其中造成不必要的损失。

案例三:出借收款二维码洗钱

作案手法:赌博网站自己的收款账户很容易被查被封，为了降低风险和逃避打击，利用跑分平台租借个人收款二维码，通过给用户佣金奖励，将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。跑分平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。

温馨提示:同学们，切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码，避免卷入洗钱活动，成为犯罪分子的帮凶。参与跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款，不但严重影响用户账号安全，而且属于违法行为。

兴业银行大连分行再次强调，广大学子必须严加保护自己的身份证件和银行账户信息，绝不能因小利而失大义，陷入洗钱等不法活动的漩涡。这里有几个防范方法可供借鉴:

1.保护个人信息:不轻易透露个人银行账户、密码等重要信息。

2.识别可疑行为:对陌生的转账、交易要多加留意。

3.定期检查账户:经常查看银行账单，发现异常及时处理。

4.学习金融知识:了解洗钱的手段和防范方法，增强自我保护能力。

最后，我们也呼吁学校和家长加强对学生的金融安全教育，培养他们正确的金钱观和风险防范意识。只有全社会共同努力，才能为学子们营造一个安全、健康的成长环境，让他们在知识的海洋中畅游，无后顾之忧地追逐梦想。

（来源：兴业银行大连分行 撰稿：林娟）